中國銀行業(yè)是毀林風(fēng)險商品的幕后推手？最新國際報告的啟示和反思

近日，綠會國際部ESG工作組關(guān)注到國際組織全球見證（Global Witness）發(fā)布的一份關(guān)于毀林農(nóng)產(chǎn)品的投融資分析報告。該報告稱，中國是這些毀林風(fēng)險商品全球最大的市場之一，在全球主要大宗商品生產(chǎn)國的金融機構(gòu)提供的融資規(guī)模最大的國家中，排名第六。根據(jù)這份報告，全球十大毀林融資來源國的十個國家分別為：巴西、馬來西亞、美國、印度尼西亞、日本、中國、荷蘭、新加坡、英國、法國。

“全球見證”成立于1993年。在此之前，“全球見證”還發(fā)布了類似的報告，說明美國、歐盟和英國的金融機構(gòu)如何為導(dǎo)致全球森林砍伐的企業(yè)提供資金(參考：https://globalwitness.org/en/campaigns/forests/money-to-burn-summary-ch/)。

關(guān)于這份報告的公正性還需要斟酌。筆者了解到我國很多大銀行都在做ESG，但最近全球國際上的環(huán)境機構(gòu)是怎樣評價我們的環(huán)境問題的？無論是否認同，我們ESG工作組認為，這樣一份具有國際影響力的報告值得我們金融業(yè)注意。為了推動全球環(huán)境治理的來自中國的參與度、美譽度，我們現(xiàn)將此文摘譯，以供國內(nèi)有關(guān)方面、專家學(xué)者、社會組織和利益相關(guān)者了解。請涉及到的單位、行業(yè)和領(lǐng)域，可以作為一個了解材料，從而推動諸如ESG、走出去、想要走出去、開展一帶一路建設(shè)、對外投資等方面的工作的改進。譯文僅供參考、探討。

全球見證：《毀林農(nóng)產(chǎn)品投融資分析： 聚焦中國銀行業(yè)環(huán)境社會氣候風(fēng)險》

大豆和棕櫚油等農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)和貿(mào)易在全球造成了大規(guī)模的毀林。實際上，這些大宗商品因其生產(chǎn)和消費極有可能涉及毀林，國際上已被統(tǒng)稱為毀林風(fēng)險商品（forest risk commodities）。中國是這些毀林風(fēng)險商品全球最大的市場之一。

繼介紹了總部位于美國、歐盟和英國的金融機構(gòu)如何為造成全球毀林的企業(yè)提供融資之后，全球見證最新的分析將聚焦到了中國銀行業(yè)。中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)需要確保中國銀行業(yè)不再繼續(xù)為加劇氣候危機和破壞生物多樣性的農(nóng)業(yè)綜合企業(yè)提供資金。

中國也做出了到2060年實現(xiàn)碳中和的大膽承諾，并將于2021年主辦聯(lián)合國生物多樣性峰會。為此，中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)需要確保中國銀行業(yè)不再繼續(xù)為加劇氣候危機和破壞生物多樣性的農(nóng)業(yè)綜合企業(yè)提供資金。

中國已成全球農(nóng)林融資主力之一

中國金融機構(gòu)為世界上生產(chǎn)和交易毀林高風(fēng)險商品的主要企業(yè)提供的融資總額，使中國成為該領(lǐng)域的第六大融資方。

我們的分析是基于“森林與金融”（Forest and Finance）編制的公開數(shù)據(jù)。其數(shù)據(jù)顯示，從2013年1月到2020年4月，中國的銀行和投資機構(gòu)向生產(chǎn)和交易森林風(fēng)險商品的主要企業(yè)提供了超過225億美元的貸款和承銷服務(wù)。

中國主要商業(yè)銀行的角色

棕櫚油、大豆和牛肉等大宗商品在全球?qū)е铝藲Я趾蜕锒鄻有該p失，但中國銀行業(yè)似乎并不在意這些銀行為參與此類商品生產(chǎn)和交易的企業(yè)提供了數(shù)十億美元融資。

從2013年開始的七年多時間里，中國最大的五家商業(yè)銀行（1）就為此提供了102.5億美元的融資，占中國金融機構(gòu)提供的融資總額的45%。2013年1月至2020年4月，中國工商銀行和中國銀行分別為生產(chǎn)和交易森林風(fēng)險商品的主要企業(yè)提供了36.6億美元和29.1億美元的融資。

中國工商銀行和中國銀行也在“涉林500強”(Forest 500) 創(chuàng)建的排行榜中位列全球表現(xiàn)最差的銀行，該排行榜對森林風(fēng)險商品供應(yīng)鏈中最具影響力的500家企業(yè)和金融機構(gòu)的反毀林政策進行評估。在2020年的評估中，這兩家銀行都得了0分（滿分為100分），這是所有銀行在四類指標(biāo)評估中的最低得分。

根據(jù)世界資源研究所（一家監(jiān)測全球樹木覆蓋損失的組織）的數(shù)據(jù)，2001年到2015年期間，因這棕櫚油、大豆和牛肉行業(yè)的生產(chǎn)所替代的森林面積最大。“森林與金融”最近的一份報告發(fā)現(xiàn)，2016年到2020年期間中國提供的融資中，約有29%流向了生產(chǎn)和交易這三種商品的企業(yè)，64%流向了橡膠、紙漿和紙張的供應(yīng)鏈。

棕櫚油行業(yè)的警示信號

森林與金融的數(shù)據(jù)顯示，中國國有商業(yè)銀行向中國最大的農(nóng)產(chǎn)品加工和貿(mào)易企業(yè)中糧集團，全稱為中國糧油食品（集團）有限公司，提供了21億美元用于棕櫚油業(yè)務(wù)。

中國銀行業(yè)還為中興通訊和天津聚龍等其他中國企業(yè)提供融資。金融分析機構(gòu)連鎖反應(yīng)研究（Chain Reaction Research）今年早些時候的報告稱，這兩家企業(yè)的分公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)在印尼從事棕櫚油種植。截至2021年1月，兩家公司尚未采取不毀林政策。自2010年以來，天津聚龍的供應(yīng)鏈一直與毀林、森林火災(zāi)和侵犯社區(qū)權(quán)利有關(guān)聯(lián)。由于沒有按時進行報告，該公司的可持續(xù)棕櫚油圓桌會議（Roundtable on Sustainable Palm Oil）的成員資格在2016年被終止。

另一家由中國銀行業(yè)提供融資的大企業(yè)是全球最大的棕櫚油交易商豐益國際（Wilmar）。自2007年以來，綠色和平（Greenpeace）發(fā)布了一系列報告，揭露了豐益在毀林問題中所扮演的角色。2018年，綠色和平組織聲稱，豐益國際在承諾終結(jié)其供應(yīng)鏈中的毀林行為近五年后，仍然在印尼涉及毀林。2019年，出于對豐益國際是否誠意實行其有關(guān)環(huán)境承諾的擔(dān)憂，綠色和平停止了與該公司就多方毀林監(jiān)測平臺開展的接洽。

中國銀行業(yè)還為美國兩大農(nóng)業(yè)巨頭ADM和邦吉（Bunge）的棕櫚油業(yè)務(wù)提供了3180萬美元的資金。2020年披露，ADM和邦吉從被指侵犯當(dāng)?shù)厝嗣裢恋貦?quán)利的棕櫚油廠進行了采購，這些棕櫚油廠侵占當(dāng)?shù)厝藫碛械耐恋兀舸迕瘢瑢?dǎo)致環(huán)境嚴(yán)重惡化。

中國銀行業(yè)與巴西毀林問題有何關(guān)聯(lián)

巴西的毀林率已飆升至十多年來的最高水平。造成巴西森林被毀的主要原因是大豆和牛肉的生產(chǎn)。

環(huán)保組織“強大地球”（Mighty Earth）發(fā)布了一份對十大大豆貿(mào)易商和肉類加工商的追蹤報告。根據(jù)最新監(jiān)測數(shù)據(jù)，“強大地球”發(fā)現(xiàn)，從中國銀行業(yè)獲得用于巴西大豆和牛肉業(yè)務(wù)最多融資的五家企業(yè)（2） 都存在毀林和清除原始植被的問題。自2017年10月以來，這五家企業(yè)共計被發(fā)現(xiàn)與面積達16.1018萬公頃的森林皆伐有關(guān)。

中國銀行業(yè)應(yīng)如何應(yīng)對毀林風(fēng)險

中國的金融機構(gòu)在提供資金時，應(yīng)對在通常會牽涉毀林問題的高風(fēng)險行業(yè)經(jīng)營的企業(yè)進行更嚴(yán)格的檢查，否則金融機構(gòu)可能助長全球森林破壞、生物多樣性喪失和氣候變化。

那么，銀行應(yīng)該怎么做呢?

中國銀行業(yè)應(yīng)承諾停止支持牽涉毀林問題的企業(yè)，并對在毀林風(fēng)險較高的行業(yè)或地區(qū)經(jīng)營的企業(yè)進行嚴(yán)格檢查，確保它們與毀林問題沒有關(guān)聯(lián)。

銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)能發(fā)揮什么作用?

中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)需要確保銀行考慮并減少其融資帶來的環(huán)境和社會影響。這應(yīng)包括通過法律法規(guī)，要求銀行業(yè)檢查其客戶的環(huán)境和社會資質(zhì)，及其客戶業(yè)務(wù)和供應(yīng)鏈的環(huán)境和社會影響和風(fēng)險。監(jiān)管機構(gòu)還必須明確要求銀行不得為毀林活動提供資金。

目前擬修訂的中國商業(yè)銀行法，為中國政府在這一議程上采取行動提供了良機。全球見證希望看到，修訂后的法律明確要求銀行業(yè)不得為與毀林或其他類型的損害環(huán)境與社會的行為有關(guān)的企業(yè)提供資金。這些要求可能會對實現(xiàn)中國宏大的綠色目標(biāo)產(chǎn)生重要的影響。這部法律應(yīng)該建立在中國政府近年來發(fā)布的幾項綠色金融政策中提出的要求之上。例如，《綠色信貸指引（2012）》要求金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查，包括對環(huán)境和社會風(fēng)險的盡職調(diào)查；而2017《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去加強風(fēng)險防控的指導(dǎo)意見》則進一步要求中國國有商業(yè)銀行在面臨境外風(fēng)險時“加強環(huán)境和社會風(fēng)險管理”。

銀行可以也應(yīng)當(dāng)成為推動變革的力量，在支持中國實現(xiàn)2060年碳中和目標(biāo)所需的轉(zhuǎn)型方面發(fā)揮關(guān)鍵作用。為實現(xiàn)這一點，中國需盡快出臺強制性要求，引導(dǎo)其銀行業(yè)不再為毀林行為提供融資。這樣的行動可以為中國遏制生物多樣性喪失的努力帶來切實的成果，并為全球應(yīng)對氣候危機的努力作出重大貢獻。

更多最新消息將通過“綠會融媒”報道。綠會融媒是環(huán)境創(chuàng)變者和第一信息源，致力于分享全球生物多樣性治理的前沿、最新動態(tài)，供國內(nèi)有關(guān)部門、專家學(xué)者、社會組織和利益相關(guān)方參考。

（本文都是原文翻譯，僅代表“全球見證”報告的觀點。所有言論皆不代表本會立場。）

參考：

（1）這些是按資產(chǎn)計算的五家最大銀行，包括中國工商銀行、中國銀行、交通銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行以及中國建設(shè)銀行。

（2）這五家企業(yè)是中糧集團、嘉吉（Cargill）、邦吉（Bunge）、ADM和LDC。巴西農(nóng)業(yè)融資計劃（Brazil Agriculture Finance Program）被排除在外，因為它是一項補貼多家企業(yè)的計劃。請參考 “森林與金融” 對該計劃的解釋：https://forestsandfinance.org/faq/09-what-is-the-brazil-agriculture-finance-program/

相關(guān)鏈接：https://www.globalwitness.org/zh-cn/under-spotlight-chinese-banks-risky-agribusiness-portfolio-zh-cn/

整理：Syying

審核：Littlejane