新聞報道的美方財政部針對金融犯罪的部分執(zhí)法案例

美方財政部主要通過金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局開展執(zhí)法活動。

依照2001年《愛國者法》的規(guī)定，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局負責(zé)監(jiān)管27000多家金融機構(gòu)及其45000個營業(yè)網(wǎng)點，可以審查這些金融機構(gòu)的所有賬戶及交易情況，如果發(fā)現(xiàn)涉及違法犯罪行為，該局可以進行處罰。

1990年4月25日，美方財政部部長簽署第105-08號命令，建立金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局。

2011年至2017年，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局負責(zé)定期搜集、制作、發(fā)布《可疑活動報告》《現(xiàn)金交易報告》《特殊人員名單》《金融服務(wù)企業(yè)注冊名單》。其間，該局收集了1200多萬份可疑活動報告。

2019年開始，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局每年搜集的可疑活動報告數(shù)量均超過200萬份。

2020年12月，參議院批準(zhǔn)《2020年反洗錢法》，該法律規(guī)定，在美國開展業(yè)務(wù)的公司應(yīng)當(dāng)向金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局披露公司股東、控制人、受益人、所有權(quán)人的信息，包括姓名、出生日期、地址、駕照號碼、身份證號碼、社會保險號碼、護照號碼。對舉報反洗錢、反恐融資法違法行為的舉報人進行獎勵，對于超過100萬美元的經(jīng)濟制裁，獎金為制裁金額的30%。提供錯誤或虛假信息以及有意漏報或不進行申報的，處每天不超過500美元的罰金，兩年或兩年以下有期徒刑。

金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局原局長詹妮弗·沙思吉·卡佛里于2013年11月介紹說，該局擁有340名工作人員，其中大部分是情報人員，專業(yè)包括：金融行業(yè)管理、非法金融調(diào)查、金融情報分析、洗錢及恐怖主義金融活動、計算機技術(shù)、執(zhí)法活動。

金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局與大部分工作人員簽訂了長期工作合同，其中有20多個來自其他執(zhí)法機關(guān)的長期借調(diào)人員。借調(diào)人員均為金融業(yè)、非法金融、金融情報、反洗錢、反恐融資、融資監(jiān)管制度、計算機技術(shù)、執(zhí)法等方面的專業(yè)人才。

2012年7月，財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局向參議院提交報告稱，匯豐銀行涉嫌在墨西哥、中東等國為恐怖分子和毒梟轉(zhuǎn)移資金，共計約25000筆交易，合計160億美元。為了配合美國參議院的調(diào)查，匯豐銀行宣布，將2012年匯豐美國分行反洗錢支出增加到2.44億美元，這一開支是2009年預(yù)算的9倍。同時，匯豐銀行被迫取消了大約326家銀行之間的代理關(guān)系，并注銷了約1.4萬名客戶的銀行賬戶。

2018年10月11日，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局公布《關(guān)于伊朗政權(quán)利用金融系統(tǒng)的違法和惡意行為和嘗試的建議》，列舉了伊朗利用位于第三國的殼公司或貿(mào)易公司進行規(guī)避美國對伊朗貿(mào)易和經(jīng)濟制裁的案例。

2018年11月5日，美國宣布，切斷伊朗被制裁主體與美國之間的聯(lián)系，限制美國人與制裁對象的直接業(yè)務(wù)往來，限制非美國人在一定情況下與制裁對象間的業(yè)務(wù)往來。違反伊朗制裁規(guī)定的法律后果包括，企業(yè)或負責(zé)人可能面臨5至30年有期徒刑、50萬美元刑事罰金，以及25萬美元或涉案金額兩倍的行政罰款，參與伊朗特定交易的非美國公司會受到美國政府的制裁。

2020年7月，該局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，俄羅斯億萬富翁阿爾卡季·羅滕貝格遭到美國及歐盟制裁后，巴克萊銀行于2008年為羅滕貝格控制的優(yōu)勢聯(lián)盟公司開設(shè)賬戶。該公司在2012年至2016年期間轉(zhuǎn)移了6000萬英鎊。資金轉(zhuǎn)移的交易背景是，羅滕伯格控制的“優(yōu)勢聯(lián)盟”公司秘密購買昂貴的藝術(shù)品來逃避制裁并洗錢，該公司已利用其在巴萊克銀行的賬戶購買了數(shù)百萬美元的藝術(shù)品。巴克萊銀行開始對涉嫌與羅滕貝格相關(guān)的多個賬戶進行內(nèi)部調(diào)查。羅滕貝格被該局列入《可疑活動報告》《特殊人員名單》后，出于對“優(yōu)勢聯(lián)盟”賬戶被用于轉(zhuǎn)移可疑資金的擔(dān)憂，巴萊克銀行關(guān)閉了涉案銀行賬戶。

2004年5月，里格斯銀行因涉及與沙特大使館的可疑交易，被處以2500萬美元的民事罰款。

2004年7月14日，該局通過財政部向參議院提交調(diào)查報告稱，里格斯銀行協(xié)助智利前總統(tǒng)皮諾切特洗錢，卷入赤道幾內(nèi)亞獨裁者腐敗資金的事件。參議院認為，里格斯銀行沒有盡到反洗錢的法定義務(wù)，對相關(guān)證據(jù)“視而不見”，允許無數(shù)的可疑交易發(fā)生而不通知執(zhí)法機構(gòu)。

2004年7月16日，在報告公布了僅僅兩天之后，里格斯銀行被迫遭匹茲堡PNC金融服務(wù)集團公司收購，營業(yè)時間超過百年的里格斯銀行就此倒閉。

2013年開始，該局監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，全球不少金融空殼公司通過拉脫維亞ABLV銀行轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元資金。從搜得證據(jù)證實，拉脫維亞ABLV銀行涉嫌為俄羅斯、阿塞拜疆和烏克蘭的職務(wù)犯罪嫌疑人洗錢。

2017年11～12月，該局監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，參與非法核導(dǎo)彈計劃的空殼公司，通過拉脫維亞ABLV銀行轉(zhuǎn)移資金。

2018年2月13日，該局宣布，拉脫維亞ABLV銀行進行制度化洗錢，是歐洲近代史上規(guī)模最大的洗錢犯罪活動之一，并宣布對該行實施制裁，切斷其獲得美元的途徑。該局認定拉脫維亞ABLV銀行為初步洗錢擔(dān)憂實體，并對該銀行實施特別措施的提議。為避免潛在交易風(fēng)險，各金融機構(gòu)迅速停止向拉脫維亞ABLV銀行供應(yīng)美元。

2018年2月24日，歐洲中央銀行宣布，拉脫維亞ABLV銀行因嚴重擠兌倒閉。

2018年12月17日，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局宣布，瑞銀金融服務(wù)公司故意違反《銀行保密法》及《民事罰款決定》，瑞銀金融服務(wù)公司受到 1450 萬美元的罰款。

2021年6月22日，美國國家安全顧問沙利文稱，俄羅斯自2014年受到美國金融制裁以來，石油出口損失巨大，盧布匯率一直面臨嚴峻下行壓力，每年資本外逃數(shù)量約為1000億美元，且持續(xù)增加，外匯儲備僅剩4500億美元，通貨膨脹率超過8%。

2013年，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局發(fā)布指導(dǎo)意見，要求交易數(shù)字資產(chǎn)的人或機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)注冊為貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)企業(yè)，該類業(yè)務(wù)必須獲得監(jiān)管機構(gòu)的許可，并建立反洗錢合規(guī)計劃。

2020年10月22日，該局及檢察機關(guān)指控，拉里·迪恩·哈蒙涉嫌洗錢，涉案財物為價值超過4億美元的加密貨幣，這些加密貨幣被用于地下市場的非法交易。哈蒙涉嫌經(jīng)營兩種加密貨幣業(yè)務(wù)，分別是2014年至2017年的Helix業(yè)務(wù)，以及2017年至2020年的忍者幣。哈蒙協(xié)助用戶利用比特幣洗錢，涉及350000多個比特幣，約合4億美元。哈蒙收取2.5％的費用，贓款價值近1.06億美元。

法院審理認為，哈蒙代表客戶進行了數(shù)百次比特幣交易、無證經(jīng)營轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。根據(jù)《銀行保密法》的規(guī)定，哈蒙違反了報告和注冊要求。法院判決，哈蒙繳納罰款6000萬美元。

2021年6月2日，按照金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局的規(guī)定，谷歌公司宣布，從2021年8月3日起，向美國消費者提供加密貨幣產(chǎn)品及服務(wù)的個人及機構(gòu)，均需要向該局進行注冊并獲得批準(zhǔn)，否則，谷歌公司將限制上述提供加密貨幣產(chǎn)品及服務(wù)的個人及機構(gòu)發(fā)布廣告。

2021年6月25日，該局宣布，奧爾良居民、緊張光線資本公司實際控制人邁克·尤斯科未向該局注冊，非法使用比特幣經(jīng)營資金收付業(yè)務(wù)。邁克·尤斯科已經(jīng)受到起訴，檢察官要求判處有期徒刑5年，罰金25萬美元。

哈瓦拉支付系統(tǒng)是獨立于傳統(tǒng)銀行金融渠道的非正統(tǒng)、非主流的匯款系統(tǒng)，每年在歐洲發(fā)生的販賣人口交易中的90%都是使用這種古老系統(tǒng)進行交易的。從發(fā)展中國家進入歐洲國家及美國的移民，通過哈瓦拉系統(tǒng)向國內(nèi)親人匯款金額高達3900億美元。

2010年，費薩爾·沙扎德在紐約時代廣場安裝汽車炸彈，沙扎德被捕后供述，他就是使用哈瓦拉轉(zhuǎn)賬獲取從事恐怖活動的資金。

2016年11月，聯(lián)合國發(fā)布報告稱，不少犯罪嫌疑人使用哈瓦拉支付系統(tǒng)轉(zhuǎn)移資金。

2010年后，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局自911事件后啟動的對哈瓦拉支付系統(tǒng)的監(jiān)控工作，其監(jiān)控力度正在持續(xù)加強。

2019年4月18日，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，埃里克·鮑爾斯違反《銀行保密法》的規(guī)定，未進行貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)（MSB）注冊，違規(guī)經(jīng)營可轉(zhuǎn)換虛擬貨幣的點對點交易，在互聯(lián)網(wǎng)上購買和出售比特幣。鮑爾斯的違法行為包括：實際交付或接收貨幣、通過郵件發(fā)送或接收貨幣、通過存儲機構(gòu)有線協(xié)調(diào)交易來完成交易、與非法暗網(wǎng)市場“絲綢之路”開展業(yè)務(wù)、通過洋蔥路由器（TOR）為客戶提供服務(wù)、未采取措施確定客戶身份以及資金是否為來自非法活動。

鮑爾斯的違法行為共計200多筆，總金額超過200多萬美元。經(jīng)過調(diào)查，鮑爾斯非法經(jīng)營的點對點虛擬貨幣交換器，屬于未經(jīng)貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)注冊的金融違法行為，該局決定鮑爾斯需支付35000美元罰款，并禁止其從事匯款服務(wù)或從事任何其他金融活動。

2020年9月21日，美國綜合新聞網(wǎng)報道，金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局有2675份文件泄密，其中2121份屬于可疑活動報告。這些文件記載如下內(nèi)容：

1999年至2017年間，摩根大通、匯豐銀行、渣打集團、德意志銀行和紐約梅隆銀行參與洗錢，美國運通、美國銀行、巴克萊銀行、花旗銀行、德國商業(yè)銀行、丹斯克銀行、第一共和銀行、法國興業(yè)銀行、俄羅斯國有開發(fā)銀行和富國銀行發(fā)生20萬起可疑金融交易，總涉及金額高達2萬億美元。

170多個國家或地區(qū)的金融機構(gòu)為洗錢及其他詐騙犯罪提供條件。較為嚴重的情況有：

匯豐銀行幫助欺詐者將數(shù)百萬美元的贓款轉(zhuǎn)移到世界各地；

摩根大通銀行幫助黑手黨頭目塞米翁·莫吉列維奇通過金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)移了10多億美元，莫吉列維奇是俄羅斯黑手黨的首腦，他的犯罪業(yè)務(wù)廣泛，涵蓋走私軍火、詐騙、販賣人口、經(jīng)營私娼，聯(lián)邦調(diào)查局在金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局的幫助下偵破該案，并將莫吉列維奇列為通緝在逃人員；

德意志銀行將贓款轉(zhuǎn)移給犯罪者、恐怖分子和毒販；

阿聯(lián)酋中央銀行存在忽視監(jiān)管的行為；

渣打銀行持續(xù)十年時間為涉及恐怖主義活動的賬戶轉(zhuǎn)移資金；

3000多家英國公司存在“可疑活動報告”，為全球國家之最。

2021年6月3日，財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局宣布，該局原工作人員娜塔莉·愛德華因向記者杰森·利奧波德泄露涉密文件，被紐約南區(qū)聯(lián)邦法院法官喬治·伍茲判處有期徒刑六個月。判決書記載，2675份文件泄密，其中2121份屬于可疑活動報告，就是娜塔莉·愛德華提供給杰森·利奧波德的。

該局原工作人員娜塔莉·愛德華提供的材料記載，澳大利亞的銀行參與洗錢1.74億美元，其中，1.23億發(fā)生于麥格理銀行，4400萬發(fā)生于澳洲聯(lián)邦銀行。

2020年9月22日，日本媒體《每日新聞》報道，新加坡布萊克蒂丁斯公司于2013年7月和10月共收到東京申辦委員會轉(zhuǎn)入該公司銀行賬戶的總計2.3億日元（合200萬美元）。

2013年9月，東京成為奧運會主辦城市。

2014年1月，這家新加坡公司將約15萬美元轉(zhuǎn)入帕帕·馬薩塔·迪亞克的個人賬戶。帕帕·馬薩塔的父親拉明·迪亞克是國際奧林匹克委員會成員，據(jù)稱在日本申辦奧運會時，他對非洲選票很有影響力。

2013年11月至12月，新加坡布萊克蒂丁斯公司分四次將21.7萬美元轉(zhuǎn)入帕帕·馬薩塔·迪亞克的公司賬戶。

2015年11月，迪亞克和其他部分國際田聯(lián)官員在法國被逮捕，被指控受賄及參與洗錢。

2015年11月10日，國際奧委會剝奪了拉明·迪亞克的國際奧委會委員職位。

2020年9月16日，拉明·迪亞克被判處構(gòu)成受賄罪以及違反信任罪，被判處最高50萬歐元的罰款。

匯豐銀行曾于2013年10月至2014年3月三次為實施龐氏騙局的徐明在該銀行開設(shè)賬戶轉(zhuǎn)移資金，徐明于2017年因詐騙罪被判刑。

參與違法金融活動的知名人士還有：保羅·馬納福特、愛爾蘭土耳其裔黃金交易員雷扎·扎拉布、在逃商人劉特佐。

2020年9月21日，受違法丑聞暴露影響，上述銀行股價暴跌，其中，匯豐銀行出現(xiàn)20年來最大跌幅。

結(jié)尾部分：

摘要： #

執(zhí)法機構(gòu)對舉報人進行獎勵，獎金為制裁金額的30%。

作者：朱川，編輯：李昕恬